Anti-Financial Crime Consultant (Fraud, Risk, Chargebacks, AML, KYC)

1/2025 – 7/2025

Unterstützung bei einer umfangreichen AML-Untersuchung im
Bereich Geldwäsche mit verschiedenen Schwerpunkten, wie z. B.
mögliche Sanktionsumgehung, auffällige Bargeldtransaktionen,
Verdacht auf Glücksspiel usw. Aufgrund der Art der Untersuchung
ist Sensibilität gefragt.

Fraud-Analyst

12/2024 – 12/2024

Ad-hoc-Beratung für einen Online-Imkereiladen, der mit einem
plötzlichen Anstieg betrügerischer Bestellungen konfrontiert war.
Darüber hinaus wurde sein Online-Shop kopiert und missbraucht,
um weitere Daten und Zahlungen zu sammeln. Aufgrund des
Risikos einer Rufschädigung seiner Marke war Sensibilität gefragt.

Unternehmensberatung

7/2020 – 6/2023

Einrichtung und Verantwortung für die Bearbeitung von
Rückbuchungen von A bis Z, einschließlich der Verbindung zum
Zahlungsanbieter zum Erhalt relevanter Daten, Einrichtung der
ersten Stufe, Kontrolle und Weiterentwicklung von RFI (Request
for Information) und Rückbuchungsbenachrichtigungen,
Implementierung von Möglichkeiten zur Überweisung von
Rückbuchungsbeträgen aus Shop-Konten und
Leistungsberichterstattung an höhere Ebenen (Leiter, Direktoren)
Einrichtung einer (Excel-)Datenbank und Berichterstattung an alle
Beteiligten
Einrichtung von Benachrichtigungen / Bearbeitung von RFIs und
Rückbuchungen, einschließlich aller Formulare, Fristen und
Workflows
Erster Ansprechpartner zum Thema für Stakeholder
Automatisierung manueller Prozesse für mehr Effizienz dank
Kosteneinsparungen durch Reduzierung der Bearbeitungszeit
Interne, teamübergreifende Kommunikation zur Erhöhung der
Sichtbarkeit der Themen Risiko & Betrug, insbesondere
Rückbuchungen
Externes Partner- und Stakeholder-Management, Kontakt zu Key
Accounts
Erstellung von (Ad-hoc-)Berichten für Stakeholder zur
Weiterleitung an die C-Levels
Unabhängige Bearbeitung von finanziellen Entschädigungen
(Rückerstattungen an Shops) bis zu einem vierstelligen
Preisbereich
Verantwortung, Organisation und Prozesseinrichtung für negative
Shop-Konten und Prozess der Rückbuchungsüberweisungen
Unterstützung bei der Umstellung der Abteilungskommunikation
und der Bearbeitung von Anfragen
Schätzung der richtigen Auszahlungshäufigkeit an Shops unter
Berücksichtigung von Risikoaspekten
Betrugs- und Risikoanalyse von Shops

Fraud-Analyst

8/2018 – 6/2020

Verantwortlich für die Eskalation von Verdachtsfällen
betrügerischer Aktivitäten im Unternehmen, insbesondere durch
die Kreditvergabeteams. Diese beziehen sich auf möglichen
Kredit-/Kreditantragsbetrug durch Erst-, Zweit- und Drittparteien.
Zusammenarbeit mit internen Anbietern, Bearbeitung von Ad-hoc-
Anfragen, Planung, Organisation und Durchführung von
Schulungen zum Thema Betrugsaufklärung für beide Regionen in
Deutschland und den Niederlanden. Erster Ansprechpartner für
betrugsbezogene Themen im Zusammenhang mit dem CEGeschäft
nach dem Manager.
Analyse von Betrugsfällen bei Kreditanträgen einschließlich
Entscheidungsfindung: Genehmigung, weitere erforderliche
Unterlagen/Informationen oder Ablehnung. Enthalten:
Unterschriften- und Ausweiskontrollen, Hintergrund- und
Negativmedienanalyse, Überprüfung von Bank- und
Unternehmensauskünften
Erstellung von Verfahrens- und Prozessdokumenten,
Arbeitsabläufen und Handbüchern
Durchführung spezifischer Schulungen für interne Abteilungen
sowie Grundschulungen für neue Mitarbeiter, um das allgemeine
Bewusstsein zu schärfen
Verantwortlicher für Projekte, z. B. Automatisierung täglicher
Aufgaben durch Anbindung an das Data Warehouse,
Verbesserung von Prozessen in Zusammenarbeit mit internen
Anbietern, kontinuierliche Überprüfung der Effizienz in manuellen
Umgebungen, MI-Berichterstattung an Vorgesetzte und
Geschäftsleitung usw.

Fraud-Analyst

1/2018 – 7/2018

Bearbeitung täglicher Risiken und Betrugsfälle der Stufen 1 und 2,
Entscheidungen hinsichtlich der Einrichtung von Händlerprofilen,
einschließlich Unternehmens-, Händler- und Kundenrisiken,
Einweisung und Betreuung von Werkstudenten für die Abteilung
Risiko & Rückbuchungen.
Analyse der Transaktionsprofile von Händlern auf betrügerische
Muster und Trends + Entscheidungsfindung
Verwaltung und Organisation des zentralen Anfrage-Gateways für
interne und externe Risiko- und Betrugsanfragen
Analyse der Händlerprofile auf Betrugsindikatoren vor, während
und nach der Geschäftsbeziehung.
Planung, Organisation und Durchführung von Maßnahmen zur
Reduzierung des finanziellen Risikos für Händler, Acquirer, Kunden
usw.
Schulung von Händlern, internen Abteilungen und neuen
Mitarbeitern zu Themen rund um Betrugsbekämpfung und
Rückbuchungen.
Zusammenarbeit mit dem technischen Support und dem
Kundendienst sowie Unterstützung des Vertriebs, wichtiger
Händler und des Managements.
Erster Ansprechpartner für interne und externe
Rückbuchungsthemen, Neuaufbau und Umstrukturierung der
gesamten Abteilung „Rückbuchungen“, Zusammenarbeit mit und
Berichterstattung an den VP of Risk and Compliance, Händler-
Onboarding und erste Kenntnisse im Bereich Betrug/Risiko.
Kontrolle der Anwendungen und Websites von Händlern
hinsichtlich der Einhaltung von Vorschriften
Chargeback-Management der 1. und 2. Ebene
Organisation und Aufbau eines neuen Streitbeilegungssystems in
Zusammenarbeit mit dem Acquirer und den Partnern des
Unternehmens
Schulung interner Abteilungen und externer Händler zu Themen
wie Betrug und Rückbuchungen
Entwicklung und Implementierung neuer Workarounds und
Prozesse für Rückbuchungen, Streitfälle und Betrugsbekämpfung

Compliance management