Compliance Officer & AML-Expertin

1/2024 – 12/2026

Schwerpunkte: FIU, MaRisk, SAR, CDD/EDD, Sanktionsrecht, Regulatorik, GwG. Erstellung und Qualitätssicherung von Verdachtsmeldungen (SAR) via goAML; laufende Korrespondenz mit FIU und Aufsichtsbehörden. Analyse komplexer Transaktionen, Risikobewertungen und regulatorischer Fragestellungen. Übernahme zentraler MLRO-Aufgaben: Eskalationen, Reporting, interne Beratung, regulatorische Bewertungen. Anpassung des Fachbereichs an neue regulatorische Anforderungen (GwG, MaRisk, EBA-Guidelines). Durchführung risikoorientierter AML-Analysen gemäß MaRisk AT 4.3.1, CDD/EDD-Prüfungen, Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter, Ongoing Monitoring. Mitarbeit an der institutsweiten Risikoanalyse und Ableitung risikoorientierter Maßnahmen.

Aufseher, Risikoanalyse

1/2022 – 12/2024

Sicherstellung der Qualitätssicherung (QA) in AML Procedure & Policies sowie Transaction Monitoring & Screenings gemäß MaRisk BT 2. Teamlead über 6–8 Analysten, inkl. Daily Huddles, Steuerung & Coaching. Gestaltung der Error Trend Formate, Anpassung von AML-Procedures nach regulatorischen Vorgaben und Risk Appetite. Erstellung von Stichproben (Samples), Risikoanalysen und entsprechende Reportingerstellung, Root-Cause-Analysen, Error-Trend-Erkennung. Optimierung der Smaragd Compliance Suite (Filterlogik, Szenarien, Parameter, Thresholds). Durchführung globaler Trainings & Coachings (1LoD/2LoD, Englisch), inkl. CTC – Check the Checker über alle operativen Einheiten und Abteilungsleitung. Vorbereitung und Begleitung von Audits, interner Revision und regulatorischen Prüfungen. Erstellung von Management Information (MI) und Reporting an MLRO und Geschäftsführung. Jährliche Risikoanalyse nach globalem Framework. Eskalationsmanagement und adressatengerechtes Feedback an Analysten.

Qualitätsmanagement, Aufseher, Audits

1/2020 – 12/2021

Leitung von 8–12 Fraud Analysten. Fraud Detection im Vier-Augen-Prinzip über 1 Mio. Prüfung von BWA, rechtlichen Fragestellungen, Klageverfahren. Erstellung interner Leitfäden, Onboarding, Behördenkommunikation sowie mit StA, Staatsanwaltschaften und Rechtsanwälten.